AML / KYC Политика обменного сервиса systеm.Exchange
1. Общие положения
Обменный пункт systеm.Exchange осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами AML/CTF (противодействие отмыванию денежных средств и финансированию терроризма).
Сервис предпринимает необходимые меры для предотвращения использования платформы в противоправных целях и соблюдает требования платёжных провайдеров.
Обращаем внимание:
- сервис не является финансовым учреждением;
- услуги хранения средств не предоставляются;
- обработка транзакций осуществляется через стороннего лицензированного платёжного провайдера.
2. AML-проверка транзакций
Все поступающие транзакции проходят обязательную автоматическую AML-проверку.
2.1 Оценка риска (Risk Score)
Каждой транзакции присваивается уровень риска на основании следующих факторов:
- взаимодействие с потенциально рискованными сервисами;
- наличие риск-меток (risk tags);
- происхождение средств;
- возможные связи с противоправной деятельностью.
2.2 Уровни риска
- 0–25% — низкий риск;
- 25–75% — средний риск;
- 75% и выше — высокий риск.
При повышенном уровне риска операция может быть временно приостановлена для дополнительной проверки.
2.3 Ограничения
Транзакции, имеющие явные признаки связи с незаконной деятельностью (включая санкционные списки, мошенничество, даркнет и иные запрещённые категории), не подлежат обработке.
3. Предварительная AML-проверка
Перед созданием заявки пользователь может воспользоваться услугой предварительной AML-проверки криптоадреса.
Условия:
- услуга предоставляется на платной основе;
- проверка выполняется с использованием актуальных AML-аналитических инструментов;
- решение о проведении проверки пользователь принимает самостоятельно.
Результаты проверки носят информационный характер и не являются окончательным решением по транзакции.
4. KYC (идентификация клиента)
В отдельных случаях может потребоваться прохождение процедуры KYC.
4.1 Основания
- повышенный уровень риска транзакции;
- дополнительные требования платёжного провайдера;
- обращение за возвратом средств.
4.2 Запрашиваемые данные
Могут быть запрошены:
- документ, удостоверяющий личность;
- селфи с документом;
- подтверждение источника средств;
- подтверждение владения адресом.
Сервис systеm.Exchange не хранит персональные данные пользователей — обработка осуществляется платёжным провайдером.
5. Приостановка операций
В случае необходимости проведения дополнительной проверки транзакция может быть временно приостановлена до выяснения обстоятельств.
6. Возврат средств
Сервис придерживается прозрачной и понятной политики возвратов:
- возврат средств осуществляется на реквизиты отправителя;
- срок возврата составляет от 1 до 3 рабочих дней после завершения проверки.
Если средства не связаны с незаконной деятельностью:
- возврат гарантируется;
- удерживается только комиссия сети (blockchain fee);
- дополнительные комиссии не взимаются.
Если транзакция требует дополнительной проверки:
- возврат осуществляется после выполнения необходимых процедур (при необходимости — KYC).
Комиссия за возврат средств:
- не превышает 5% от суммы;
- но не более эквивалента 100 USD.
Комиссия применяется только в случаях, когда возврат требует дополнительной обработки или выполнения требований платёжного провайдера.
Сервис стремится обеспечить возврат средств пользователю во всех случаях, когда это не противоречит требованиям AML и ограничениям провайдеров.
7. Обработка заявок
В случае возникновения дополнительных вопросов по транзакции сервис может запросить уточняющую информацию для успешного завершения операции.
8. Назначение AML-процедур
Проверки проводятся с целью предотвращения:
- незаконного использования платёжных инструментов;
- мошеннических операций;
- нарушений международных требований и санкций.
